8 avantages d’un programme de sécurité financière

Planification financière

 

La planification financière est un processus complexe pour lequel notre équipe peut vous fournir un accompagnement personnalisé à valeur ajoutée. Il y a plusieurs étapes à la planification financière et elles se doivent d’être adaptées à votre statut et votre situation afin que vous puissiez bénéficier d’un produit optimal. Par exemple, une personne célibataire n’aura pas les mêmes objectifs qu’un jeune couple avec enfants. Il en va de même pour une personne qui approche de la retraite ainsi qu’un jeune qui s’apprête à terminer ses études universitaires. Bien que la planification financière soit souvent perçue comme un processus en prévision de la retraite, elle est aussi une alliée dans la planification de vos projets d’envergure (mariage, achat d’une propriété, voyage, etc.). Il s’agira de notre rôle de bien vous conseiller afin de vous offrir une planification qui reflète vos objectifs et vos besoins.

 

Planifier sa sécurité financière ne se limite pas à épargner pour la retraite – il s’agit de vous aider à protéger ce qui vous importe le plus et de vous aider à atteindre vos buts à court et à long terme.

 

La première étape vers la réalisation de vos objectifs de sécurité financière est la création d’un programme de sécurité financière. Notre objectif est de vous aider à élaborer un programme adapté à votre situation, qui reste suffisamment souple pour répondre à des besoins en évolution et qui s’appuie sur des produits d’assurance et de placement solides.

Les 8 avantages que vous procurent un programme de sécurité financière

 

  1. Pourvoir aux besoins de votre famille en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave
    Puisque certaines situations qui ne sont pas souhaitables peuvent survenir, il est important de se départir du poids financier que ce type d’événements puisse apporter.
  2. S’assurer d’une retraite confortable
    Même si la retraite peut sembler loin, plus elle est prévue tôt, plus elle pourra être adaptée à la grandeur de vos ambitions.
  3. Contrôler vos dettes
    Puisque le coût d’une dette peut peser lourd sur un budget et qu’il peut devenir rapidement anxiogène de voir les taux d’intérêt grimper.
  4. Financer les études postsecondaires de vos enfants
    Le gouvernement offre des incitatifs pour encourager la poursuite des études de vos plus jeunes, nous pourrons vous en informer en détail.
  5. Réduire vos impôts au minimum
    Nos conseillers peuvent vous donner de précieux conseils qui vous permettront d’alléger votre charge fiscale, aviez-vous pensé à tout?
  6. Léguer un patrimoine
    Il est très important de connaître les implications en lien avec le fait de léguer vos biens afin d’en savoir l’impact sur vos finances ainsi que sur les finances de la personne impliquée.
  7. Répondre à des besoins de protection variés pour votre entreprise
    Nos services sont aussi adaptés pour nos clients entrepreneurs.
  8. Fournir des avantages sociaux abordables aux employés de votre entreprise
    En temps de pénurie de main-d’œuvre, ceci peut devenir précieux pour la rétention de vos employés.