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Les polices de fonds distincts ne sont offertes que par l’entremise des compagnies d’assurance-vie. Des gestionnaires de fonds professionnels investissent dans une variété de titres individuels et les valeurs unitaires de vos placements augmentent ou diminuent selon les rendements des fonds distincts que vous avez sélectionnés. Comme elles constituent une forme d’assurance-vie, les polices de fonds distincts présentent des avantages pour certains investisseurs.
La police de fond distincts est un outil que nos conseillers vous proposeront dans le but de diversifier votre épargne ainsi que pour vous protéger des variations du marché grâce à des garanties. Elle vous offre une tranquillité d’esprit à la hauteur de vos attentes puisque ce type de produit est supervisé par des gestionnaires de placements professionnels qui analysent rigoureusement les diverses options. Cette surveillance est primordiale puisqu’il est nécessaire d’établir un bon lien entre le rendement et la sécurité que procure chacun des items qui constitueront le produit.
Plus précisément, les polices de fonds distincts offrent un potentiel de croissance et de souplesse tout en protégeant vos placements au moyen de garanties applicables à l’échéance et au décès. De plus, investir dans un produit de fonds distincts de compagnie d’assurance procure d’autres avantages bien précis en lien avec votre succession ainsi que certaines protections envers vos créanciers dépendamment de la situation. Vous pouvez d’ailleurs nous contacter afin que nous puissions vérifier avec vous, de façon précise, quels seraient les bénéfices que ce produit pourrait vous apporter selon votre situation.
Police de fonds distincts avec protection du patrimoine
Pour un rendement satisfaisant et une sécurité optimale
Lors de leur retraite, plusieurs de nos clients souhaitent prendre des risques plus modérés, ce qui amène généralement un rendement plus bas. Ce produit est destiné exclusivement aux clients âgés entre 80 et 90 ans et il offre une garantie à 100% au décès du capital investi. De plus, il est possible de mettre en place un portefeuille d’investissement qui comprend des actions qui offriront potentiellement des revenus plus intéressants. Vous bénéficiez donc des avantages sur deux aspects : des revenus un peu plus élevés que pour des produits similaires au niveau de la prise de risque ainsi qu’une sécurité au niveau de l’argent que vous y investissez.
Ces avantages comprennent :
La possibilité de désigner un bénéficiaire afin que la prestation de décès ne fasse pas partie de la succession;
Une possibilité de protection contre les créanciers¹;
Réduire les frais d’homologation de testament, si applicables;
Prestations garanties lors de la maturité et du décès;
Aucun frais fiduciaire;
Option de garantie de revenu viager.
Nous disposons d’un large éventail de polices de fonds distincts. Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour en apprendre davantage sur la façon dont les polices de fonds distincts pourraient consolider votre portefeuille de placements.
Une description des principales caractéristiques de la police de fonds distincts est présentée dans la notice explicative.
Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du propriétaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
¹La protection contre les créanciers est tributaire des décisions du tribunal et de la législation applicable, lesquelles peuvent changer et sont susceptibles de varier dans chaque province. Elle ne peut jamais être garantie. Vous devriez consulter un avocat pour obtenir davantage de précisions sur la possibilité de protection contre les créanciers pour votre situation en particulier.